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投资公司理财顾问是做什么的

发布时间: 2021-08-02 20:30:18

⑴ 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

一、一名理财顾问的工作主要包括:

1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练

经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料:

个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

⑵ 理财顾问日常工作做什么

就是名字好听些,实际工作就是销售,
或者是跑市场,或者是出去展业,或者是电话销售,
总之就是卖。
如果您的问题得到解决,请给与采纳,谢谢!

⑶ 投资公司的理财顾问是做什么的

就是做销售,说能入股,说明公司规模不大,大公司没可能给你入股的。这下明白了吧

⑷ 请问投资咨询管理公司的金融理财顾问具体是做什么的

一般是做理财产品的销售经理,包括客户开发和后续的维护工作,工作方式一般是电话销售、网络销售、会议营销或者渠道营销。

提成看行业了,如果是股票和期货,则提成比例比较低,贵金属行业由于是新兴行业,提成比例相对较高。底薪一般比当地城市政府规定的最低薪资标准略高,主要看业绩提成。

⑸ 投资公司里的理财顾问是干什么的

拉客户,骗钱的。
赔本的时候,找很多理由和借口去说服你。
比如买基金,涨的时候,他会说现在形势很好啊,这几天都在涨,现在买还不迟,把握时机快点买入。
跌的时候,他会说现在跌得差不多了,泡沫挤得也快没了,逢低买入等反弹的时机到了,现在是最好的买入时机。
告诉你吧,对他们来说,天天都是理财的好时机,呵呵。

⑹ 投资担保公司理财顾问是做什么的

其实,理财顾问在很多公司就是被当做客户来培养的,自己去弄钱,自己来做!只是在很多时候跟着公司的要求去做罢了。要是自己当前还不是客户,那你就必须自己去挖掘身边有的客户等来给公司创造利润为目的!所以很多都不重要是真的,要说和保险的区别,那就是保险相对比较成熟,而担保公司很多时候都会参与一些风投,所以不建议去,不过要是想锻炼一下是可以的,那种地方确实锻炼人!

⑺ 投资公司的投资顾问主要做些什么工作

投资公司的投资顾问工作内容及职责:

  1. 负责对证券投资策略、资产配置方案进行研究;

  2. 协助投资顾问依托财富中心投研团队服务资产100万以上的高端客户;

  3. 对内为营销团队提供专业知识支持,对外参加各种投资交流活动。

  4. 根据总部的投资策略和股票池,制定本营业部的选股、选时策略;

  5. 研究金融衍生品的规则,为客户提供相关的投资、套利咨询服务;

  6. 通过举办投资报告会、理财讲座等活动配合营销团队积极拓展客户;

  7. 完成营业部交办的其他任务。

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