理财方案策划

❶ 理财方案设计

我是做黄金的，但不建议你做，你最好买点保险和基金，保值增值，也可以去银行买些理财产品，不要把钱只做储蓄，否则赶不上通胀，货币就贬值了。

❷ 如何设计一份积极的理财方案

般而言，理财规划需要经过五个步骤才算完整。它是一个分析、制定目标、制定行动计划、实施和检验的过程。

首先，需要对自己的经济状况有一个整体的认识，这是理财规划的起点，也是明确理财目标的基础。因为你目前的经济状况、需求与你当前的年龄、职业状况以及婚姻状况等有非常密切的关系。这些可能影响甚至决定了你在未来的投资中的投资方向和态度，并且直接与你的生活方式联系在一起。所以理财规划的第一步就是明确你在哪里？

其次就要明确你的理财目标。当然，生活在不同的年龄、事业阶段，你的目标可能会有所不同。但是这些阶段是需要明确的，然后根据这些来确定你未来的财务需求。结婚的人可能要考虑到个人的收入和生活支出，甚至可能要筹划未来养育宝宝的支出等。而初入社会的年轻人可能就不必考虑这些问题，更多的关注未来事业发展方向的问题，可能需要投资学习等。

明确了财务的目标，接下来就应该根据这个目标和经济状况来制定可实施的理财计划。所以理财规划的第三步就是制定理财的行动计划。它包括两个方面：一方面要提出所有可能的行动方案，另一方面就是从中选出适合自己的行动方案。这一步的工作需要非常详细，但同时要做到可行、可控。这需要在搜集大量信息的基础上作出，当然要结合自己的经济状况和目标，选择合适的投资和实现目标的其他渠道。
在制定好几套方案之后，选择比较适合自己的特点和性格的方案来执行。

第四步就是执行计划了。这一步往往是整个规划成功的关键。一个成功的规划并不代表未来的成功，还要保证执行下去，达到既定的目标。这就要求当事人利用好现有的资源，严格的执行拟定的理财计划。这是计划成功实行的保证。

计划成功执行之后，过一段时间还要进行反思和检验。检验拟定的阶段性目标是否已经实现，如果没有实现，问题出在哪方面？原有的计划需要改进吗？但是，切记不要毫无目的的改变原有计划，这样可能导致整盘计划的失败。如果阶段性目标成功实现，也要看看有没有改进的余地。总之，理财规划需要时间的检验和提高。
求采纳

❸ 假如我有一百万 写一个理财方案 如何做呢

个人理财八大原则 \
量入为出原则——保证基本生活，余钱投资。 \
经济效益原则——绝对值：利润=收入-成本；相对值：投资收益率=利润/投资额×100% \

安全性原则——组合投资，分散风险，不要把全部鸡蛋放在同一个篮子里；也不要把全部篮子挑在一个肩膀上。
变现原则——天有不测风云。
因人制宜原则——环境、个性、偏好、年龄、职业、经历等。 “

终生理财原则——一个人一生不同时期理财的需求不一样，因此必须考虑阶段性和延续性。
快乐理财原则——投资理财的目的是为了生活得更美好，保持快乐的心情和健康的身体。
提高素质原则——增强理财管理能力、资金运筹能力、风险投资意识，充实经济金融知识。
理财15忌
家底不清；寅吃卯粮；不思而行；优柔寡断；盲目攀比；不良消费；不自量力；分散财力；轻信他人；见利忘义；大手大脚；知难不退；存钱成瘾；因小失大；过分吝啬。
方法篇
说到理财的方法，本应是仁者见仁智者见智，但是对于很多刚刚开始理财的入门者，有些方法非常方便实用，如果掌握了这些基本的方法步骤，就是您成功的第一步。
■认清自己
要想理好财，首先就要了解自己的基本情况，到底有多少家产？哪些是固定财产？流动资本有多少？所需还的债务又有多少？有多少可以用来再投资？自己（家庭）平时的总收入是多少？平时的总支出是多少？自己（家庭）处在什么样的社会经济地位？是否掌握了一定的投资方式和投资技能？自己能承受多大的投资亏损？如果您对上面的问题思考清楚了，才能认清自己的情况，从而不至于过于盲目。

■三大准备
在开始理财之前，您还要做好充分准备，资金、知识和心理三方面的准备工作不可或缺。资金准备指的是您要准备好用于投资的钱，一般来说主要是除日常开支、应急准备金以外的个人流动性资金。然后是知识上的准备，应该熟悉和掌握理财投资基本知识和基本操作技能。心理上的准备也很重要，您要对投资风险有一定的认识，能够承受投资失败的心理压力，有良好的心理准备。
■开源节流

科学理财最根本的方法就是“开源节流”，处理好个人的收入与支出。一方面要增加新的收入来源，另一方面要减少不必要的开支。增加收入来源不仅仅包括努力工作，还要扩大个人资产的对外投资，增加个人投资收益和资本积累。节流也不仅仅是压缩开支，也包括合理消费，合理利用借贷消费、信用消费，建立一种现代的个人消费观念
■合理的投资理财组合
说到理财有方，一定要得法，在理财方法中有一个非常重要的就是要设计合理的理财组合，这样才能有效地增值财富，下面的几种组合是根据不同家庭的实际列出的，希望能给您一些实用的建议。
投资“一分法”——适合于贫困家庭。选择现金、储蓄和债券作为投资工具。
投资“二分法”——低收入者。选择现金、储蓄、债券作为投资工具，再适当考虑购买少量保险。
投资“三分法”——适合于收入不高但稳定者。可选择55%的现金及储蓄或债券，40%的房地产，5%的保险。
投资“四分法”——适合于收入较高，但风险意识较弱、缺乏专门知识与业余时间者。其投资组合为：40%的现金、储蓄或债券，35%的房地产，5%的保险，20%的投资基金。
投资“五分法”——适合于财力雄厚者。其投资比例为：现金、储蓄或债券30%，房地产25%，保险5%，投资基金20%，股票、期货20%。
信息篇
说了这么多关于理财的基本理念和基本知识，最后还要说说刚刚入门的投资者对于信息的获取和判断。对于所有的投资者而言，理财是一个长期行为，要时刻保持对市场的关注，准确信息的获取对于投资者来说是非常重要的环节。现在投资者很多时候会被动地接受一些来自经营机构的广告类信息，对于这些信息，投资者应该具有更谨慎的判断，多方咨询，而理财新手们投资经验不够，对市场的了解还不深入，不要别人一“忽悠”就盲目作决定，毕竟投资中的收益不是说说就能保证的，还要看产品。
在目前来看，更客观的信息来源渠道还要算是媒体信息，财经类报纸、杂志、电视广播上的财经信息以及互联网上的信息都是投资者作出决策的一个参考。另外投资者也可以通过政府网站、上市公司年报和中期报告等获取第一手的材料
有意请加823732713

❹ 理财产品营销方案

应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。

❺ 理财方案

推荐去看《富爸爸 穷爸爸》，虽然全书的主要目的是要求家长对孩子一定要进行理财教育，但实际上书中讲了很多理财知识。理财我不懂，所以推荐你看那本书。
另外，在《富爸爸 穷爸爸》一书中，作者和他的富爸爸一致认为房子不是资产，而是负债。所以我觉得，干吗要买新房子？给自己增加压力么？
我觉得每月有租金很好，到有好时机的时候可以卖掉房子，然后买一些资产（例如股票 基金 甚至房地产），用来运作。如果你觉得自己赚的钱多到并不在乎房子这么个负债的话，也不妨奖励自己一下。
门外汉一个，说错的请见谅。

❻ 银行理财产品营销方案该怎么写

应基复于产品定位、目标客户具体制情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。